Открытие корпоративного банковского счёта в Дубае
Подбор банка, подготовка комплаенс-пакета и сопровождение KYC до момента, когда ваш счёт в ОАЭ заработает.
Об услуге
Открытие корпоративного банковского счёта в ОАЭ — это, прежде всего, проверка на соответствие требованиям комплаенса, а не просто заполнение форм. Банки оценивают вид деятельности компании, гражданство акционеров, источник средств, ожидаемый оборот и контрагентов, прежде чем одобрить открытие счёта.
IDOS готовит пакет документов в соответствии со стандартами банка: бизнес-план, описание деятельности, профиль поставщиков и клиентов, подтверждение источника происхождения средств и полный комплект KYC. Затем мы подбираем банки ОАЭ, наиболее подходящие под ваш профиль, организуем встречу с персональным менеджером и сопровождаем вас на всех этапах комплаенс-проверки до момента выпуска IBAN.
Итоговое решение всегда остаётся за банком и его службой комплаенса — ни одна консалтинговая компания не может гарантировать одобрение. Однако грамотно подготовленный пакет документов существенно повышает шансы на положительный результат.
Ключевые преимущества
Правильный банк с первого раза
Мы подбираем банки, которые реально открывают счета компаниям с вашим видом деятельности, структурой владения и оборотом.
Готовый к проверке комплаенс-пакет
Бизнес-план, подтверждение источника средств и комплект KYC готовятся по стандартам, которые ожидают комплаенс-службы банков ОАЭ.
Доступ к персональному менеджеру
Прямое знакомство с менеджерами по работе с клиентами вместо анонимной очереди в отделении.
Меньше отказов
Слабые места в профиле выявляются и устраняются до подачи заявки, а не после отказа.
Мультивалютные и цифровые решения
Консультации по мультивалютным счетам, онлайн-банкингу, корпоративным картам и платёжным шлюзам.
Сопровождение до активации счёта
Мы сопровождаем ответы на запросы комплаенса и дополнительные документы до момента, когда счёт и IBAN станут активны.
Как мы работаем
- 1Анализ профиля компании и подбор списка банков
- 2Подготовка комплаенс-пакета и документов KYC
- 3Подача заявки и встреча с персональным менеджером
- 4Ответы на запросы комплаенса и их закрытие
- 5Одобрение счёта и выпуск IBAN
- 6Активация онлайн-банкинга, карт и чековой книжки
Необходимые документы
- Торговая лицензия и свидетельство о регистрации компании
- Учредительный договор и реестр акционеров
- Копии паспортов и Emirates ID всех акционеров и уполномоченных подписантов
- Копии резидентских виз, если применимо
- Решение совета директоров об открытии счёта
- Договор аренды или соглашение Ejari / flexi-desk
- Выписки по личным или действующим корпоративным счетам за последние шесть месяцев
- Бизнес-план с прогнозом оборота
- Образцы счетов, контрактов или список поставщиков и клиентов
- Подтверждение источника средств или происхождения капитала
Часто задаваемые вопросы
Сколько времени занимает открытие корпоративного счёта в ОАЭ?
При полностью готовом комплаенс-пакете большинство счетов одобряются в течение двух–четырёх недель. Сложные структуры владения или деятельность повышенного риска могут потребовать больше времени.
Может ли компания в свободной зоне открыть счёт в банке ОАЭ?
Да. Компании в свободных зонах регулярно открывают счета, хотя некоторые банки предъявляют более строгие требования к деятельности и физическому присутствию по сравнению с материковыми компаниями.
Есть ли требование к минимальному остатку на счёте?
Большинство банков ОАЭ требуют поддержания среднемесячного остатка — как правило, от 25 000 до 500 000 дирхамов, в зависимости от банка и уровня счёта. Мы подскажем, какой уровень соответствует вашему обороту.
Нужно ли моё личное присутствие?
Большинству банков требуется личное присутствие уполномоченного подписанта хотя бы на одной встрече или процедуре верификации. Мы согласуем это с учётом вашего графика поездок.
Почему банки отказывают в открытии корпоративного счёта?
Частые причины — неясное описание деятельности, отсутствие подтверждения источника средств, юрисдикции акционеров, с которыми банки не работают, или несоответствие деятельности по лицензии фактическому бизнесу.
Можете ли вы гарантировать одобрение счёта?
Нет, ни одна консалтинговая компания не может этого гарантировать. Решение об одобрении принимает банк. Мы можем лишь подготовить полный и убедительный пакет документов и представить его банкам, подходящим под ваш профиль.
Можно ли открыть мультивалютный счёт?
Да. Большинство банков ОАЭ предлагают счета в AED, USD, EUR и GBP, которые мы запрашиваем в рамках заявки, если это актуально.
Помогаете ли вы с платёжными шлюзами?
Да. После активации счёта мы можем познакомить вас с провайдерами эквайринга и платёжных шлюзов для приёма онлайн-платежей.
Открытие корпоративного банковского счёта в Дубае: начните сегодня
Запишитесь на бесплатную консультацию: расскажем о сроках, документах и составе расходов.